Revisar transacciones sospechosas

Las transacciones sospechosas son elementos en colecciones que la aplicación ha identificado como inusuales. Una transacción puede marcarse como sospechosa en las siguientes situaciones, según los aspectos que la FI desee destacar:

• Envío de múltiples transacciones al mismo receptor,
• Una transacción contiene un receptor que es nuevo en la aplicación,
• La cantidad supera el porcentaje especificado del promedio de 90 días para esta transacción, y/o
• Una transacción tiene un monto cercano al monto máximo permitido del usuario para una sola transacción.

Si su FI habilita esta función, la aplicación separa estos errores en el momento de la comprobación/autorización y los presenta a un administrador del cliente para una aprobación adicional. Las colecciones, ya sea que se hayan creado en la aplicación o se hayan importado a una categoría, se verifican para identificar elementos sospechosos; las transacciones de notas previas no se incluyen en el análisis de transacciones sospechosas. Las siguientes acciones explican los pasos para la aprobación de transacciones sospechosas.

Para revisar transacciones sospechosas (si su FI habilita esta función)

1. Complete la comprobación y/o autorización de las colecciones. Si se identifica alguna transacción sospechosa en su envío, se le dirigirá a la página Revisar transacciones sospechosas.

2. Revisar las transacciones enumeradas en cada ficha (si corresponde). Las razones por las cuales las transacciones se han marcado como sospechosas se encuentran listadas en los siguientes títulos de columnas: Nuevo destinatario (este receptor nunca ha sido procesado por la aplicación).
   Varias trans. para el destinatario (se están enviando varios débitos o créditos al mismo receptor).
   Porcentaje de la cantidad máxima de trans. excedido (la transacción es por un monto mayor al porcentaje permitido del remitente para una sola transacción definido por FI).
   Sobre el porcentaje del promedio de 90 días - La transacción es por un monto superior al porcentaje definido por FI para el promedio de los últimos 90 días.

3. Si lo desea, haga clic en Informe para generar un registro de cada transacción sospechosa; este informe se envía al Administrador de informes. (Esta opción está disponible para los usuarios con permiso para el Informe de transacciones sospechosas).

4. Seleccione Aprobar transacciones para autorizar los elementos erróneos en ambas fichas. El envío se transmitirá al área de selección de la FI.
   O seleccione Cancelar comprobación/Cancelar autorización para rechazar los elementos en ambas fichas y devolverlos a la página Comprobar transacciones o Autorizar transacciones (si corresponde). Luego podrá rechazar los elementos y devolverlos a la lista de transacciones para corregirlos o eliminarlos, si así lo desea.